Επώδυνη συμφωνία διάσωσης: Στα δύο σπάει η Λαϊκή. Κούρεμα - μαμούθ στην Κύπρου

25/3/2013

Δεν απαιτείται επιξύρωση από τη Βουλή

Επειτα από αλλεπάλληλες αναβολές και μαραθώνιες διαβουλεύσεις 12 ωρών, η Κύπρος συμφώνησε τα ξημερώματα της Δευτέρας με τους διεθνείς πιστωτές σε ένα αιματηρό σχέδιο εξυγίανσης του τραπεζικού της τομέα. Η συνεδρίαση του Eurogroup ξεκίνησε με έξι ώρες καθυστέρηση και διήρκεσε μόλις μία ώρα.

Η συμφωνία μεταξύ Eurogroup και Κύπρου:

Προβλέπει χρηματοδότηση ύψους 10 δισεκατομμυρίων ευρώ προς την κυπριακή οικονομία για την κάλυψη των δημοσιονομικών της αναγκών, και όχι, όπως ξεκαθαρίζεται στην απόφαση, για τους σκοπούς ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών της.

Διασφαλίζει όλες τις καταθέσεις έως 100.000 ευρώ ανεξαρτήτως του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος που είναι αυτές κατατεθειμένες, σε αντίθεση με την αμέσως προηγούμενη απόφαση του Οργάνου που προέβλεπε εφάπαξ φορολόγηση 6,75 τοις εκατό για τις καταθέσεις αυτές.

Βάζει, ουσιαστικά, λουκέτο στη Λαϊκή Τράπεζα (CPB), η οποία σπάει σε καλή και κακή. Οι καταθέσεις σε αυτή ύψους 100.00 ευρώ και πάνω (οι οποίες υπολογίζονται περί τα 4.2 δισεκατομμύρια ευρώ) θα τοποθετηθούν στην «κακή τράπεζα» με αβέβαιο μέλλον ανάκτησης.

Οι υπόλοιπες, «μικρές» καταθέσεις της Λαϊκής και το υγιές κομμάτι της θα μεταφερθεί στην Τράπεζα Κύπρου. Εκεί θα οδεύσουν και τα 9 δισ. ευρώ των υποχρεώσεων της Κύπρου προς τον Εκτακτο Μηχανισμό Παροχής Ρευστότητας (ELA).

Το μέγεθος της Τράπεζας Κύπρου, της μεγαλύτερης τράπεζας της Κύπρου θα υποστεί επίσης ισχυρή συρρίκνωση. Καταθέσεις άνω των 100.000 ευρώ δεσμεύονται και θα υποστούν μεγάλες απώλειες μετά την αναδιάρθρωση και ανακεφαλαιοποίηση του Ιδρύματος και εωσότου καθοριστεί ποιο ποσό θα απαιτηθεί προκειμένου η τράπεζα να φθάσει σε ποσοστό ιδίων κεφαλαίων 9% επί του συνόλου.

Επιπλέον:
Το ύψος των απωλειών για τους μεγάλους (άνω των 100.000 ευρώ) καταθέτες θα καθοριστεί πιθανότατα μέσα στην ημέρα κατόπιν τεχνικής επεξεργασίας από τις ομάδες ΕΕ και ΔΝΤ.

Οι αποφάσεις του Eurogroup δεν προϋποθέτoυν έγκριση του Κυπριακού Κοινοβουλίου. Το απαιτούμενο νομοθετικό πλαίσιο έχει ήδη ψηφιστεί με τα νομοσχέδια που πέρασαν πριν από τρεις ημέρες στην Κύπρο, ύστερα από πιέσεις της ευρωζώνης.

Mικροί και μεγάλοι μέτοχοι της Λαϊκής ουσιαστικά εξαλείφονται, εξέλιξη που συμβαίνει για πρώτη φορά σε πρόγραμμα διάσωσης χώρας της ευρωζώνης. Τα κεφάλαιά τους θα χρησιμοποιηθούν για την ανακεφαλαιοποίηση της τράπεζας Κύπρου.

Ο τραπεζικός τομέας της Κύπρου τίθεται υπό καθεστώς επιτήρησης για πρακτικές κατά του ξεπλύματος χρήματος με τη συμμετοχή αρμόδιας ευρωπαϊκής επιτροπής καθώς και ανεξάρτητου διεθνούς ελεγκτικού οίκου.

Εως 40% το κούρεμα
Η προκαταρκτική συμφωνία που επιτεύχθηκε κατά την διάρκεια δείπνου στο οποίο παρακάθισαν περίπου τα μεσάνυχτα στις Βρυξέλλες, ο πρόεδρος Ν.Αναστασιάδης, ο Ζοζέ Μανουέλ Μπαρόζο και ο Χέρμαν βαν Ρομπάι, ο Μάριο Ντράγκι και η Κριστίν Λαγκάρντ έκανε λόγο για «κούρεμα» 30 - 40% στην Τράπεζα Κύπρου, ωστόσο όπως επεσήμανε ο Ντάισελμπλουμ το ύψος του θα καθοριστεί στη συνέχεια.

ΔΗΛΩΣΕΙΣ
ΓΕΡΟΥΝ ΝΤΑΙΣΕΛΜΠΛΟΥΜ
Ως την αρχή του «τέλους στην αβεβαιότητα που πλανιόταν τις τελευταίες ημέρες πάνω από την Κύπρο και την ευρωζώνη» ερμήνευσε τη συμφωνία του Eurogroup ο πρόεδρος του Οργάνου Γερούν Ντάισελμπλουμ.

Ο κ. Ντάισελμπλουμ σράθηκε στην πολιτική βούληση που επέδειξε η ευρωζώνη ώστε να βρεθεί λύση στο ζήτημα της Κύπρου.

Εκτίμησε ότι η συμφωνία συνιστά καλύτερη λύση για την κυπριακή οικονομία σε σχέση με αυτή της προηγούμενης εβδομάδας, διότι επικεντρώνει τις προσπάθειες στην αναδιάρθρωση του τραπεζικού τομέα και συγκεκριμένα στις δύο προβληματικές τράπεζες, την Λαϊκή και την Κύπρου.

ΚΡΙΣΤΙΝ ΛΑΓΚΑΡΝΤ
«Η συμφωνία που επιτεύχθηκε σήμερα για την Κύπρο παρέχει ένα ολοκληρωμένο και αξιόπιστο σχέδιο για την αντιμετώπιση των σημερινών οικονομικών προκλήσεων της χώρας» ανέφερε σε γραπτή ανακοίνωσή της η γενική διευθύντρια του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου, Κριστίν Λαγκάρντ.

Στην ανακοίνωση που εκδόθηκε από τα γραφεία του ΔΝΤ στην Ουάσιγκτον, η κυρία Λαγκάρντ αναφέρει ότι «το σχέδιο επικεντρώνεται στην αντιμετώπιση των δύο προβληματικών τραπεζών και προστατεύει πλήρως τις ασφαλισμένες καταθέσεις σε όλες τις τράπεζες».

Η κυρία Λαγκάρντ επισημαίνει ότι η συμφωνία «αντιμετωπίζει το βασικό πρόβλημα του τραπεζικού συστήματος, μέσω μιας σαφούς στρατηγικής που εξασφαλίζει τη βιωσιμότητα του χρέους και δεν επιβαρύνει υπερβολικά τον Κύπριο φορολογούμενο. Αυτή η συμφωνία παρέχει τη βάση για την αποκατάσταση της εμπιστοσύνης στο τραπεζικό σύστημα, το οποίο είναι το κλειδί για την στήριξη της ανάπτυξης», εκτιμά.

Η επικεφαλής του ΔΝΤ διατυπώνει, επίσης, την άποψη: «Πιστεύουμε πως το σχέδιο παρέχει μια σταθερή και πλήρως χρηματοδοτούμενη λύση στα βασικά προβλήματα που αντιμετωπίζει η Κύπρος και τα τοποθετεί σε μια βιώσιμη πορεία προς την ανάκαμψη. Οι ομάδες προσωπικού του ΔΝΤ και των Ευρωπαίων εταίρων για την Κύπρο θα εργαστούν τώρα για την ολοκλήρωση των τεχνικών λεπτομερειών».

Τέλος, αναφερόμενη στο ποσοστό συμμετοχής του ΔΝΤ αναφέρει ότι σχεδιάζει να εισηγηθεί στο εκτελεστικό συμβούλιο σχετικά με την πιθανή οικονομική στήριξη από το ΔΝΤ, τις επόμενες εβδομάδες».

ΟΛΙ ΡΕΝ
Ο Επίτροπος Οικονομικών και Νομισματικών Υποθέσεων Όλι Ρεν χαρακτήρισε «ιδιαίτερα περίπλοκες και δύσκολες τις διαπραγματεύσεις, καθώς οι επιλογές ήταν σκληρές και πρόσθεσε ότι η Επιτροπή εργάστηκε εντατικά όλους αυτούς τους μήνες για να βρεθεί λύση.

Παραδέχθηκε ότι το μέλλον της Κύπρου και του λαού της διαγράφεται δύσκολο και πρόσθεσε ότι η Ευρωπαϊκή Επιτροπή «θα κάνει ό,τι είναι δυνατό για να αμβλύνει τις κοινωνικές επιπτώσεις στη χώρα, μετά από το οικονομικό σοκ».

«Η Κύπρος ανήκει στην ευρωπαϊκή οικογένεια και η Ευρωπαϊκή Επιτροπή θα σταθεί στο πλευρό του κυπριακού λαού», πρόσθεσε ο κ. Ρεν που γνωστοποίησε ότι με τη σύμφωνη γνώμη του Κύπριου Προέδρου, Ν.Αναστασιάδη, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή σκοπεύει να δημιουργήσει μια Ομάδα Δράσης (Task Force), η οποία θα αναλάβει την τεχνική υποστήριξη των κυπριακών αρχών, επικεντρώνοντας την προσοχή της στην απασχόληση, την ανταγωνιστικότητα και την ανάπτυξη.
Ο Επίτροπος Οικονομίας ανέφερε ότι το μνημόνιο της Κύπρου θα ολοκληρωθεί περί τα μέσα Απριλίου.

ΚΛΑΟΥΣ ΡΕΚΛΙΝΓΚ
Σε χρονικό διάστημα μικρότερο των δύο μηνών αναμένεται να γίνει η εκταμίευση της πρώτης δόσης του δανείου προς την Κύπρο, όπως δήλωσε σήμερα ο επικεφαλής του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Σταθερότητας (ΕΜΣ) Κλάους Ρέγκλινγκ, μετά την έγκριση συμφωνίας για το πακέτο οικονομικής βοήθειας στο συμβούλιο των υπουργών Οικονομικών της ευρωζώνης.

«Θα πρέπει να είμαστε σε θέση να κάνουμε την πρώτη εκταμίευση στις αρχές Μαΐου», δήλωσε ο Ρέγκλινγκ.


Η ΑΝΑΚΟΙΝΩΣΗ ΤΟΥ EUROGROUP
Το Eurogroup συμφώνησε με τις κυπριακές αρχές σε βασικά ζητήματα, απαραίτητα για το μελλοντικό μακροοικονομικό πρόγραμμα προσαρμογής. Η συμφωνία αυτή έχει τη στήριξη όλων των χωρών - μελών της ευρωζώνης, καθώς και των τριών οργανισμών. Το Eurogroup εκφράζει την πλήρη στήριξή του στον κυπριακό λαό σε αυτές τις δύσκολες συνθήκες.

Το πρόγραμμα θα αντιμετωπίσει τις εξαιρετικές προκλήσεις της Κύπρου και θα αποκαταστήσει τη βιωσιμότητα του χρηματοπιστωτικού τομέα, με την προοπτική αποκατάστασης μίας βιώσιμης ανάπτυξης και υγιών δημοσιονομικών για τα επόμενα χρόνια.

Το Eurogroup χαιρετίζει τα σχέδια αναδιάρθρωσης του δημοσιονομικού τομέα όπως εξειδικεύονται στο παράρτημα. Τα μέτρα αυτά θα δημιουργήσουν τη βάση για την αποκατάσταση της βιωσιμότητας του χρηματοπιστωτικού τομέα. Ειδικότερα, διασφαλίζουν όλες τις καταθέσεις κάτω των 100.000 ευρώ, σύμφωνα με τις κοινοτικώς προβλεπόμενες αρχές.

Το πρόγραμμα θα περιέχει μία αποφασιστική προσέγγιση στην αντιμετώπιση ανισορροπιών του χρηματοπιστωτικού τομέα. Θα υπάρξει συρρίκνωση του τραπεζικού τομέα ώστε να φτάσει το μέσο όρο της ΕΕ μέχρι το 2018. Επιπρόσθετα οι κυπριακές αρχές επαναβεβαίωσαν τη δέσμευσή τους να εντείνουν τις προσπάθειές τους στα πεδία της δημοσιονομικής προσαρμογής, των διαρθρωτικών μεταρρυθμίσεων και των ιδιωτικοποιήσεων.

Το Eurogroup χαιρετίζει τους Ορους Αναφοράς για τη δημιουργία μιας ανεξάρτητης αξιολόγησης της εφαρμογής των νόμων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στα κυπριακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένης της Επιτροπής MONEYVAL και διεθνούς ελεγκτικού μηχανισμού και έλαβε διαβεβαιώσεις ότι η η έναρξη του ελέγχου θα είναι άμεση. Σε περίπτωση προβλημάτων στην εφαρμογή του πλαισίου ελέγχου, αυτές θα επιλύονται ως μέρος των όρων του προγράμματος.

Το Eurogroup χαιρετίζει επίσης τις δεσμεύσεις των κυπριακών αρχών να λάβουν περαιτέρω μέτρα. Αυτά τα μέτρα περιλαμβάνουν αύξηση της παρακράτησης φόρου στα εισοδήματα κεφαλαίου και του ποσοστού φορολόγησης στις επιχειρήσεις.

Το Eurogroup προσβλέπει σε μία συμφωνία μεταξύ της Κύπρου και της Ρωσίας για τη χρηματοδοτική συνεισφορά.

Το Eurogroup κάνει έκκληση για άμεση εφαρμογή της συμφωνίας μεταξύ Κύπρου και Ελλάδας σχετικά με τα ελληνικά υποκαταστήματα κυπριακών τραπεζών, συμφωνία η οποία προστατεύει τη σταθερότητα τόσο του ελληνικού, όσο και το κυπριακού τραπεζικού συστήματος.

Το Eurogroup ζητεί από τις κυπριακές αρχές και την Ευρωπαϊκή Επιτροπή, σε συνεργασία με την ΕΚΤ και το ΔΝΤ να οριστικοποιήσουν το μνημόνιο στις αρχές Απριλίου.

Το Eurogroup καταγράφει την πρόθεση των κυπριακών αρχών να αποζημιώσουν πιθανά μεμονωμένα θύματα δόλιων πρακτικών χρεοκοπίας σύμφωνα με τις καθιερωμένες νόμιμες διαδικασίες, εκτός του προγράμματος.

Το Eurogroup λαμβάνει υπόψη του την απόφαση των αρχών να θεσπίσουν διοικητικά μέτρα, κατάλληλα για την υφιστάμενη και εξαιρετική κατάσταση του κυπριακού χρηματοπιστωτικού τομέα και να επιτρέψει την άμεση επαναλειτουργία των τραπεζών.
Το Eurogroup υπογραμμίζει ότι τα διοικητικά αυτά μέτρα θα είναι προσωρινά, αναλογικά και χωρίς διακρίσεις, και ότι υπόκεινται σε αυστηρό έλεγχο αναφορικά ως προς το αντικείμενο και τη διάρκειά τους σε συμφωνία με την κείμενη νομοθεσία.

Στο πλαίσιο αυτό το Eurogroup επανεπιβεβαιώνει, όπως δηλώθηκε ήδη και στις 16 Μαρτίου, ότι -κατ' αρχήν- η χρηματοδοτική βοήθεια στην Κύπρο σκοπεύει στη διασφάλιση της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας στην Κύπρο και στην ευρωζώνη στο σύνολό της, παρέχοντας οικονομική βοήθεια 10 δισ. ευρώ. Για το Eurogroup θα ήταν ευπρόσδεκτη η συμμετοχή του ΔΝΤ στη χρηματοδότηση του προγράμματος. Μαζί με τις αποφάσεις της Κύπρου, θα έχει ως αποτέλεσμα ένα πλήρες πρόγραμμα χρηματοδότησης που θα επιτρέψει στο δημόσιο χρέος της Κύπρου να παραμείνει σε βιώσιμη πορεία.

Το Eurogroup αναμένει ότι το Διοικητικό Συμβούλιο του ESM θα είναι σε θέση να επικυρώσει επισήμως την συμφωνία για οικονομική βοήθεια έως την 3η εβδομάδα του Απριλίου και υπό τον όρο ολοκλήρωσης των κυπριακών διαδικασιών.

Παράρτημα
Υστερα από παρουσίαση εκ μέρους των κυπριακών αρχών των σχεδίων τους, τα οποία χαιρετίστηκαν από το Eurogroup, συμφωνήθηκαν τα κάτωθι:

1. Η Λαϊκή θα τεθεί σε άμεση εκκαθάριση με πλήρη συμμετοχή των μετόχων και των ομολογιούχων καθώς και των καταθετών μη εγγυημένων καταθέσεων. (άνω των 100.000 ευρώ).

2. Η Λαϊκή θα διαχωριστεί σε καλή και κακή τράπεζα. Η κακή τράπεζα, εν καιρώ, θα κλείσει.

3. Η καλή τράπεζα θα απορροφηθεί από την Τράπεζα Κύπρου. Θα πάρει μαζί της το χρέος ύψους 9 δισ. της Λαϊκής προς τον Εκτακτο Μηχανισμό Παροχής Ρευστότητας(ELA). Μόνο οι μη εγγυημένες καταθέσεις (σσ: άνω των 100.000 ευρώ) στην Τράπεζα Κύπρου θα παραμείνουν παγωμένες έως την ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης και ακολούθως θα υπόκεινται στις προβλεπόμενες συνθήκες.

4. Το Δ.Σ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας θα παρέχει ρευστότητα στην Τράπεζα Κύπρου βάσει των ισχυόντων κανόνων.

5. Η Τράπεζα Κύπρου θα ανακεφαλαιοποιηθεί μέσω κουρέματος με αντάλλαγμα την παροχής ομολόγων για τις μη εγγυημένες καταθέσεις (άνω των 100.000 ευρώ) και πλήρη συμμετοχή ομολογιούχων και κατόχων μετοχών.

6. Η μετατροπή θα είναι τέτοια που θα διασφαλίζει το 9% των κεφαλαίων με την ολοκλήρωση του προγράμματος.

7. Όλοι οι καταθέτες κάτω των 100.000 ευρώ θα είναι πλήρως προστατευμένοι σύμφωνα με την κείμενη ευρωπαϊκή νομοθεσία.

8. Τα 10 δισεκατομμύρια δεν θα χρησιμοποιηθούν για την ανακεφαλαιοποίηση των δύο τραπεζών.

Το Eurogroup είναι πεπεισμένο ότι η λύση αυτή είναι ο καλύτερος τρόπος από εδώ και πέρα για τη διασφάλιση της συνολικής βιωσιμότητας και σταθερότητας του χρηματοπιστωτικού τομέα της Κύπρου και της ικανότητάς του να χρηματοδοτεί την κυπριακή οικονομία.

ΔΕΙΤΕ ΕΔΩ ΤΟ ΚΕΙΜΕΝΟ ΤΗΣ ΑΠΟΦΑΣΗΣ

Πηγή