Ζημιές γα Εθνική, Alpha και Eurobank το 2012

27/3/2013

ΕτΕ: Ζημιές 2,1 δισ ευρώ το 2012

Οι ετήσιες ζημιές του Ομίλου της Εθνικής Τράπεζας το 2012 διαμορφώθηκαν σε 2,1 δισ. ευρώ. Όπως αναφέρεται σε σχετική ανακοίνωση, βασικός παράγοντας διαμόρφωσης των αποτελεσμάτων ήταν η επιδείνωση της ποιότητας του δανειακού χαρτοφυλακίου στην Ελλάδα, ως επακόλουθο της έντονης πολιτικής αβεβαιότητας και της συνεχιζόμενης βαθειάς ύφεσης, με αποτέλεσμα την κατακόρυφη αύξηση των επισφαλειών, αλλά και η δραστική μείωση των επιτοκίων της αγοράς, με παράλληλη μείωση των δανειακών επιτοκίων. Αρνητικά συνέβαλε επίσης η μείωση των εγχώριων καθαρών επιτοκιακών εσόδων, εξαιτίας της άντλησης ακριβότερης χρηματοδότησης από το μηχανισμό Έκτακτης Παροχής Ρευστότητας (ELA), καθώς και η μείωση των επιτοκίων δανεισμού που είναι συνδεδεμένα με τα επιτόκια αγοράς (euribor).

Ο όμιλος της Εθνικής ανακοίνωσε κέρδη ύψους 314,8 εκατ. ευρω το δ΄ τρίμηνο του 2012 -μέσω σταθεροποίησης των λειτουργικών πηγών κερδοφορίας και λόγω των κερδών από την επαναγορά ομολόγων από το Ελληνικό Δημόσιο, τον αντιλογισμό προβλέψεων για απομείωση απαιτήσεων από το Ελληνικό Δημόσιο και την πώληση του 51% της ασφαλιστικής θυγατρικής Finans Pension. Οι πρώτες θετικές ενδείξεις σταθεροποίησης των οργανικών κερδών διατηρούνται και για το α' τρίμηνο του 2013.

Αναφορικά με την θυγατρική της στην Τουρκία, την Finansbank ανακοίνωσε καθαρά αποτελέσματα, με κέρδη ύψους 668 εκατ. ευρώ περίπου για το 2012, αυξημένα κατά 82% σε σταθερή συναλλαγματική ισοτιμία. Σε επίπεδο οργανικών κερδών προ προβλέψεων η αύξηση ανήλθε σε 51% σε ετήσια βάση (εξαιρουμένων μη επαναλαμβανόμενων εσόδων και εξόδων). Οι καταθέσεις του ομίλου της Εθνικής ανήλθαν σε 58, 7 δισ. ευρώ και οι χορηγήσεις σε 70,5 δισ. ευρώ.

Επίσης ανακοίνωσε σημαντική εισροή εγχωρίων καταθέσεων μετά τις εκλογές του Ιουνίου 2012 της τάξης των 2 δισ. ευρώ μέχρι το τέλος του έτους φαινόμενο που συνεχίζεται και στο πρώτο τρίμηνο του 2013, καθώς και μείωση της χρηματοδότησης από το Ευρωσύστημα το τελευταίο τρίμηνο του έτους κατά 3,6 δισ. ευρώ.

Ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση +90 ημερών της Τράπεζας ανήλθε σε 23,1%, έναντι 13,0% το Δεκέμβριο του 2011. Η ΕΤΕ επιτάχυνε το ρυθμό σχηματισμού προβλέψεων σε σχέση με το 2011, διενεργώντας συνολικές προβλέψεις για το έτος της τάξης των 2.026 εκατ. ευρώ Το ποσοστό κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση +90% διαμορφώθηκε σε 53,3% στο τέλος του 2012, υψηλά ποσοστά δεδομένου του ικανοποιητικού επιπέδου κάλυψης των δανείων με εξασφαλίσεις. Κατά το δ' τρίμηνο του έτους σημειώθηκε μείωση του ρυθμού αύξησης των επισφαλειών, τάση που διατηρείται ως σήμερα.

Σε δηλώσεις του ο διευθύνων σύμβουλος της Εθνικής Αλέξανδρος Τουρκολιάς αναφέρει ότι τα αποτελέσματα του Ομίλου της Εθνικής Τράπεζας της Ελλάδος για το 2012 αντικατοπτρίζουν τις επιπτώσεις από το PSI, που επηρέασε όλο το πιστωτικό σύστημα αλλά κυρίως την ΕΤΕ, δεδομένου ότι εκ της θέσεως της κατείχε το μεγαλύτερο χαρτοφυλάκιο ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου, σε απόλυτα μεγέθη. Ταυτόχρονα, η ΕΤΕ θα επιβαρυνθεί με απώλεια μελλοντικών εσόδων λόγω του προγράμματος επαναγοράς Ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου. Περαιτέρω, αντικατοπτρίζουν τη δύσκολη μακροοικονομική κατάσταση στην οποία βρέθηκε η χώρα και τις έντονες πιέσεις που δέχτηκε το τραπεζικό σύστημα σε όλο το φάσμα των εργασιών.

«Η Εθνική Τράπεζα προάσπισε τον κυρίαρχο ρόλο της στις τραπεζικές εξελίξεις, μέσω της επιτυχούς δημόσιας πρότασης για την απόκτηση της πλειοψηφίας των μετοχών της Eurobank μετά τη λήψη όλων των απαραίτητων εγκρίσεων, ενώ προχωρεί ολοταχώς προς τη νομική και τη λειτουργική συγχώνευση των δύο οργανισμών. Με την ένωση αυτή προκύπτει ένας μεγεθυμένος και περισσότερο ανθεκτικός στις σύγχρονες προκλήσεις Όμιλος -με εκτιμώμενες συνέργειες ύψους άνω των 3 δις. ευρώ.-, ο οποίος έχουμε την ισχυρή πεποίθηση ότι θα παίξει καταλυτικό ρόλο για τη σταθερότητα του ελληνικού χρηματοπιστωτικού συστήματος
Η συγχώνευση θα πραγματοποιηθεί σε λιγότερο δυσοίωνο περιβάλλον», αναφέρει ο κ.Τουρκολιάς.
Η επιτυχής ολοκλήρωση της διαδικασίας αποκατάστασης της κεφαλαιακής βάσης του Ομίλου είναι η πρόκληση στην οποία καλούμεθα να ανταπεξέλθουμε το αμέσως επόμενο διάστημα. Προς αυτή την κατεύθυνση, το επενδυτικό ενδιαφέρον για τον διευρυμένο Όμιλο της ΕΤΕ από διεθνείς επενδυτές για τη δυνατότητα συμμετοχής τους στην ανακεφαλαιοποίηση είναι υπαρκτό. Επίσης, σε συμφωνία και ακολουθώντας τις οδηγίες του Eurogroup, επεξεργαζόμαστε σχέδιο για την άμεση και ενεργητική διαχείριση των πιστωτικών τίτλων του παθητικού με στόχο την περαιτέρω ενίσχυση της κεφαλαιακής επάρκειας. Σε αυτήν την προσπάθεια θα έχουμε συμμάχους μας όλους όσοι πιστεύουν ότι η Εθνική Τράπεζα, μαζί πια με την Eurobank, όπως και η ελληνική οικονομία, θα τα καταφέρουν, αναφέρει ο κ.Τουρκολιάς.(Πηγή)

Ζημιές 1,5 δισ ευρώ για τη Eurobank το 2012

Ζημιές 1,5 δισ. ευρώ για το 2012 (εκ των οποίων 686 εκατ. ευρώ αφορούν έκτακτες και μη επαναλαμβανόμενες ζημιές) λόγω κυρίως του υψηλού κόστους χρήματος και της μείωσης των εσόδων από τόκους κατά 26% σε ετήσια βάση ανακοίνωσε ο όμιλος της Eurobank.
Σε δηλώσεις του ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας Νικόλαος Νανόπουλος αναφέρει ότι στο σημερινό αβέβαιο και δυσχερές περιβάλλον, η θωράκιση της ελληνικής οικονομίας και η ανασυγκρότησή της, περνά όχι μόνον από την επίπονη διαδικασία των αναγκαίων διαρθρωτικών μεταρρυθμίσεων και την προσήλωση στη δημοσιονομική εξυγίανση, αλλά και από την υιοθέτηση μέτρων και πρωτοβουλιών που θα τονώσουν την ανάπτυξη.

Ο ρόλος του τραπεζικού τομέα και η διαδικασία ανακεφαλαιοποίησής του αποτελούν κρίσιμη παράμετρο στην προσπάθεια ανόρθωσης της οικονομίας και ένα παράθυρο ευκαιρίας για την επανεκκίνηση της που δεν πρέπει να αφήσουμε αναξιοποίητο.
Η ένωση των δυνάμεων της Εθνικής Τράπεζας και της Eurobank για τη δημιουργία της μεγαλύτερης ελληνικής τράπεζας, θα συμβάλλει στην εθνική προσπάθεια στήριξης της οικονομίας και της χώρας ευρύτερα», αναφέρει ο κ. Νανόπουλος
Στην ανακοίνωση των αποτελεσμάτων αναφέρεται ότι τα αποτελέσματα στην προσέλκυση καταθέσεων το δεύτερο μισό του έτους, είναι ενθαρρυντικά. Ειδικότερα, οι καταθέσεις Πελατών της Eurobank αυξήθηκαν κατά 2, 739 δισ. ευρώ το Β΄εξάμηνο του έτους, περιορίζοντας τις συνολικές ετήσιες εκροές σε μόλις 823 εκατ. ευρώ. Στην Ελλάδα οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 1,8 δις. ευρώ το Δ΄ τρίμηνο του 2012. Στο εξωτερικό, η προσέλκυση καταθέσεων συνεχίστηκε με επιτυχία και το 2012, με τα υπόλοιπα να αυξάνονται κατά 391 εκατ. ευρώ έναντι του 2011.

Η σταδιακή επιστροφή των καταθέσεων και η άντληση ρευστότητας ύψους 5,5 δισεκατομμυρίων ευρώ (μέσω Repos) από την αγορά βοήθησαν σημαντικά στη μείωση της εξάρτησης από το Ευρωσύστημα. Πιο αναλυτικά, η χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα μειώθηκε από 34 δις. ευρώ το Α΄ εξάμηνο του 2012 σε 20,8 δις. ευρώ στα μέσα Μαρτίου του 2013.
Η Τράπεζα διατηρεί σήμερα επαρκή αποθέματα ρευστότητας, καθώς διαθέτει ενέχυρα αποδεκτά από το Ευρωσύστημα για την άντληση ρευστότητας ύψους 6 δισ. ευρώ και επιπρόσθετων 2,5 δισ. ευρώ στο εξωτερικό.

Το σύνολο των χορηγήσεων του Ομίλου ανήλθε σε 47, 8 δισ. ευρώ. Συνολικά τα Δάνεια σε Καθυστέρηση άνω των 90 ημερών διαμορφώθηκαν στο 22,8% του χαρτοφυλακίου στο τέλος του 2012, από 15,7% το 2011, ενώ τα Μη Εξυπηρετούμενα Δάνεια ανήλθαν σε 18,3% του χαρτοφυλακίου και καλύπτονται κατά 53,5% από προβλέψεις (εξαιρουμένων των εξασφαλίσεων).(Πηγή)

Ζημίες 1,086 δισ. ευρώ ανακοίνωσε η Alpha Bank

Ζημίες 1,086 δισ. ευρώ, συμπεριλαμβανομένων των εκτάκτων εξόδων και των ζημιών από την αναγνώριση των νέων Ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου στην εύλογη αξία κατά την ημερομηνία της ανταλλαγής ανακοίνωσε σήμερα ο όμιλος της Alpha Bank.

Σε δηλώσεις του ο πρόεδρος της Τράπεζας Γιάννης Κωστόπουλος αναφέρει ότι η Alpha Bank, καθώς διαφαίνονται ήδη οι πρώτες ενδείξεις ανάκαμψης της οικονομίας και ανάκτησης της εμπιστοσύνης και με την ανακεφαλαιοποίηση του τραπεζικού τομέα σε εξέλιξη, η Alpha Bank θα αποτελέσει κινητήριο δύναμη για την επανεκκίνηση της οικονομικής δραστηριότητας.

Ο Δημήτριος Π. Μαντζούνης, διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας αναφέρει ότι με την εκταμίευση της χρηματοδοτικής ενίσχυσης τον Δεκέμβριο του 2012, δίδεται νέα ώθηση στην οικονομική ανάκαμψη της χώρας. Στο πλαίσιο αυτό, η Alpha Bank επικεντρώνεται στην επικείμενη αύξηση του μετοχικού της κεφαλαίου, της οποίας η επιτυχία ενισχύεται με την εξαγορά της πλήρως ανακεφαλαιοποιημένης Εμπορικής Τραπέζης. «Για το 2013, σε επιχειρησιακό επίπεδο αναμένουμε την εξομάλυνση του κόστους χρηματοδοτήσεως και του ύψους των ληφθεισών προβλέψεων, καθώς και την περαιτέρω ενίσχυση της αποτελεσματικότητάς μας. Ενόψει της αυξήσεως μετοχικού κεφαλαίου και με Ενσώματα Ίδια Κεφάλαια που υπερβαίνουν τα 2 δισ. ευρώ , η Alpha Bank θα είναι σε θέση να ανταποκριθεί επιτυχώς στις τεθείσες προϋποθέσεις ώστε να διατηρήσει τον ιδιωτικό της χαρακτήρα», τονίζει ο κ. Μαντζούνης

Όπως επισημαίνεται στην σχετική ανακοίνωση η διαδικασία ενοποίησης με την Εμπορική βρίσκεται σε πλήρη εξέλιξη και σύμφωνα με τις εκτιμήσεις η νομική συγχώνευση θα έχει ολοκληρωθεί εντός του β΄ τριμήνου του έτους. Μετά την ανάληψη του λειτουργικού ελέγχου, η Alpha Bank επικεντρώθηκε στη διαδικασία ενοποίησης που περιλαμβάνει τον εξορθολογισμό του ενιαίου δικτύου, του συνόλου των προμηθειών καθώς και την ενοποίηση της διοικητικής δομής. Τα ανωτέρω σε συνδυασμό με τις συνέργειες κόστους χρήματος και εσόδων που θα προκύψουν από το μειωμένο κόστος καταθέσεων, καθώς και τη δυνατότητα για σταυροειδείς πωλήσεις στην ευρεία πελατειακή βάση της Εμπορικής Τραπέζης, αναμένεται να αποφέρουν συνέργειες που σε πλήρη εξέλιξη ανέρχονται σε 265 εκατ. ευρώ ετησίως, αναφέρεται στην ανακοίνωση.

Τα υπόλοιπα των καταθέσεων του ομίλου ανέρχονται σε 28,5 δισ. ευρώ στο τέλος Δεκεμβρίου 2012, καταγράφοντας αύξηση κατά 2,2 δισ. ευρώ το δ΄ τρίμηνο και κατά 1,2 δισ. ευρώ τους πρώτους δύο μήνες του έτους. Λαμβάνοντας υπ' όψιν τις καταθέσεις της Εμπορικής Τραπέζης, οι συνολικές καταθέσεις του Ομίλου διαμορφώνονται σε 41,3 δισ. ευρώ.

Στην ανακοίνωση αναφέρεται ότι σημειώθηκε μείωση της χρηματοδοτήσεώς από Κεντρικές Τράπεζες, κατά 1,7 δισ. ευρώ το δ΄ τρίμηνο και κατά 4,5 δισ. ευρώ έως το τέλος Φεβρουαρίου 2013, σε 19,2 δισ. ευρώ. Το περιθώριο άντλησης περαιτέρω κεφαλαίων ανέρχεται σε 7,7 δισ. ευρώ και σε 12,7 δισ. ευρώ συμπεριλαμβανομένου του επιλέξιμου προς χρηματοδότηση χαρτοφυλακίου της Εμπορικής Τραπέζης.

Ο Δείκτης καθυστερήσεων διαμορφώνεται στο 22,8%, με τις σωρευτικές προβλέψεις σε 4,6 δισ. ευρώ , αντανακλώντας έναν δείκτη καλύψεως των καθυστερήσεων 45%, ο οποίος, συμπεριλαμβανομένων των εξασφαλίσεων, διαμορφώνεται σε 123%.(Πηγή)